Het beschikken over vermogen is een voorrecht, maar brengt ook verantwoordelijkheid en soms zelfs zorgen met zich mee.
Al decennia lang zijn wij vertrouwd met ondernemers-, particuliere- en familievermogens. Wij creëren voor u financiële rust, overzicht en inzicht in uw vermogen. Denken met u mee, zijn uw onafhankelijk en professioneel klankbord en helpen u de juiste financiële keuzes te maken. Persoonlijk. Betrokken. No nonsense.
De juiste keuzes maak je niet alleen met je verstand, maar ook door ruimte te geven aan gevoel, emotie en
‘gesprekken van hart tot hart’.
Welkom bij Perspectief Vermogensbegeleiding.
Onze dienstverlening staat niet op zichzelf. U werkt al samen met verschillende adviseurs, ieder met zijn/haar eigen expertise. Wij kijken naar het geheel. Daarbij stemmen we graag af met uw vertrouwde notaris, fiscalist en/of accountant.
De juiste start….
Kan ik met dit vermogen en uitgavenpatroon prettig oud worden? Dat is verreweg de meest gestelde vraag van mensen met enig vermogen. Voordat we samen beslissingen nemen, willen we daarom eerst begrijpen waar u nu staat. Hoe is het vermogen samengesteld? Hoe ziet het inkomen eruit? Wat zijn uw plannen, wensen, dromen en zorgen?
….voor inzicht en overzicht
Dat begint bij een helder financieel plan. Geen dik rapport vol jargon die in een la verdwijnt, maar een overzichtelijk, concreet en bruikbaar vertrekpunt. Dit financieel plan wordt voorzien van eventuele aandachtspunten ten aanzien van fiscaliteit, pensioen, verzekeringen, hypotheek en estate planning.
Integriteit begint bij onafhankelijkheid
Bij Perspectief Vermogensbegeleiding staan we naast onze klanten als onafhankelijk adviseur. We beheren geen geld of fondsen en hebben geen eigen producten. Dat geeft ons de ruimte om puur te denken vanuit uw belang.
Investeren/beleggen: een vak apart
Het maken van de juiste investeringsbeslissingen is niet altijd eenvoudig. U wordt benaderd door allerlei partijen, elk met hun eigen visie of product (en altijd met een prachtig verkoopverhaal). Wij brengen rust en overzicht en stellen de kritische vragen. Dat is nodig, want bij sommige producten is de lijn tussen investeren/beleggen en speculeren dun.
Op basis van onze kennis van de marktpartijen, jarenlange ervaring èn de mogelijkheid om 95% (!) van alle beleggingsproposities in Nederland en België gevalideerd te vergelijken op basis van rendement, kosten en risico, kunnen we u met zekerheid van dienst zijn.
De dynamiek van familie en vermogen
Zowel een onderneming als een familie(vermogen) vraagt om richting. Wie neemt welke rol? Welke afspraken maken we met elkaar? En hoe blijven we in verbinding, ook als belangen of verwachtingen verschillen? Hoe betrekken we volgende generaties bij het familievermogen of het familiebedrijf?
Gesprekken aan de keukentafel
Dat zijn vragen die niet altijd eenvoudig te beantwoorden zijn. Heldere communicatie en duidelijke afspraken in de vorm van een familiestatuut en/of beleggingsstatuut zorgen hierbij voor rust, vertrouwen en continuïteit — juist in de dynamiek van een familie.
Laat ons u helpen het gesprek op gang te brengen. Vertrouwelijk, betrokken en ervaren.
Succesvol beleggen is simpel, maar niet eenvoudig
Veel mensen denken dat het bij beleggen gaat om (veel) kennis en kunde. Niets is minder waar. Succesvol beleggen draait slechts om twee andere zaken, namelijk gedrag en kosten. Wij spreken met regelmaat (denk aan seminars, serviceclubs) over ‘behavioral finance’, het vakgebied dat draait om de psychologie van beleggen. Graag vertellen wij u over de pijlers van succesvol beleggen. En laten we zien dat met name gedrag (behavior) ervoor zorgt dat uw rendement (beleggersrendement) in de praktijk vaak lager is dan wat de markt u kan bieden (beleggingsrendement).
Spreiding van vermogen
Waarschijnlijk bent u bekend met aandelen en obligaties, maar vraagt u zich wellicht af of andere vormen van beleggen ook bij u en uw vermogensplanning passen. Denk aan vastgoed, private equity, private debt of zelfs crypto. Met ruim 30 jaar ervaring in vermogensbeheer kunnen we u in de volle breedte informeren.
Hieronder treft u onze tarieven aan.
Aardig om te beseffen: in één minuut fluctueert uw vermogen op de beurs waarschijnlijk meer in waarde dan wat wij u vragen voor één jaar vermogensbegeleiding…
Volledig transparant, geen verborgen agenda’s
Het uurtarief voor vermogensbegeleiding bedraagt € 175 per uur.
Eventuele reiskosten bij advisering op locatie bedragen € 85 per uur plus € 0,39 per kilometer.
De kosten voor het financieel plan (optie, als onderdeel van Vermogensinzicht) staan hier los van en bedragen in het eerste jaar € 2.500 voor ondernemers en € 1.500 voor particulieren. Voor een eventuele periodieke herijking rekenen wij € 1.000.
Alle bedragen zijn exclusief btw.
Na 30 jaar in de financiële wereld gewerkt te hebben (zakelijke kredietverlening, private banking, directiefuncties) heb ik in 2012 de overstap naar ondernemerschap gemaakt door een beleggingsonderneming op te richten. Dat was een hele intrinsieke keuze. Te vaak constateerde ik dat het belang van de bank anders was dan het belang van de klant. Dat wilde ik niet meer. Ik wilde oprecht adviseren, vanuit het hart, met het belang van de klant voorop. Dat kan als je als ondernemer invulling geeft aan het moreel kompas van je onderneming. Na 12 mooie jaren is de beleggingsonderneming verkocht. Om nieuwe wegen in het leven te ontdekken.
Als je vele jaren bij ondernemers of vermogende families aan de keukentafel zit, ontstaat er een band die verder gaat dan een zakelijke. Je voert goede, mooie gesprekken over het bedrijf, het leven, de familie, wat mensen ècht bezighoudt.
Vanuit die passie voor mensen en communicatie bied ik binnen de Perspectief Adviesgroep zowel de dienstverlening Vermogensbegeleiding als Zakelijke Mediation aan.
Opleidingen/achtergrond:
Persoonlijk en betrokken
Perspectief Vermogensbegeleiding is onderdeel van de Perspectief Adviesgroep, een coöperatie voor en door ondernemers. Onze missie is om ondernemers te begeleiden in hun ondernemerschap en hun ondernemersdromen te helpen verwezenlijken. Wij geloven dat ondernemerschap een reis is, en wij zijn er om ondernemers te begeleiden naar hun bestemming.
Wij spreken uw taal
Wij zijn zelf ook ondernemers. We weten hoe het voelt om risico’s te nemen, kansen te zien en wakker te liggen van moeilijke beslissingen. We spreken uw taal, begrijpen wat ondernemerschap is en weten waar u tegenaan loopt. U bent de ondernemer, maar u hoeft het niet alleen te doen.
Alles in huis om u te helpen
Wat ons nadrukkelijk onderscheidt, is onze brede expertise onder één dak. Tien professionals op het gebied van strategische bedrijfsadvisering, financieringen, fusies en overnames, bijzonder beheer, margeverbetering, HR-management en verzuim staan voor jou klaar. Daarbij werken we nauw met elkaar samen. Met slechts één doel: u als ondernemer te begeleiden tijdens uw hele reis. Of u nu net gestart bent of al jaren onderweg bent: wij lopen met u mee, denken vooruit, en helpen u koers te houden. Als gids, klankbord en partner.
Nieuwsgierig geworden?
