Vermogensbegeleiding: creëer rust en overzicht in je financiële leven
Want rijkdom zit in de tijd die je kunt besteden aan de dingen die ècht belangrijk zijn in het leven.
Jouw vermogen.
Jouw verhaal.
Wij denken mee,
met hoofd en hart.
Perspectief Vermogensbegeleiding
Het beschikken over vermogen is een voorrecht, maar brengt ook verantwoordelijkheid en soms zelfs zorgen met zich mee. Al meer dan 25 jaar zijn wij vertrouwd met ondernemers-, particuliere- en familievermogens. Wij creëren financiële rust, overzicht en inzicht in het vermogen. Denken met je mee en zijn jouw onafhankelijk en professioneel klankbord. Persoonlijk. Betrokken. No nonsense.
We helpen je de juiste financiële keuzes te maken. Deze keuzes maak je niet alleen met je verstand, maar ook door ruimte te geven aan gevoel, emotie en ‘gesprekken van hart tot hart’.
Wat we voor je kunnen betekenen
Waarschijnlijk werk je al samen met verschillende adviseurs, ieder met zijn/haar eigen expertise. Onze rol is dan ook niet om notarieel, juridisch of fiscaal te adviseren. Onze rol is om jouw situatie te ordenen, de relevante thema’s en keuzes zichtbaar te maken en samen met jou de juiste specialistische vervolgstappen te bepalen. Wij kijken naar het geheel en zorgen voor de regie. Liefst met jouw vertrouwde notaris, fiscalist en/of accountant.
Inzicht geeft helderheid, rust en richting
Vermogensinzicht draait om duidelijkheid. We brengen jouw totale financiële situatie in kaart – nu én in de toekomst. Niet alleen de samenstelling van je vermogen, maar ook je inkomsten, uitgaven en wat ècht telt: jouw wensen, dromen en zorgen voor later.
Op basis van deze analyse maken we een praktisch en begrijpelijk financieel plan. Geen dik rapport vol jargon, maar een helder online dashboard dat antwoord geeft op vragen zoals: “Kan ik met mijn vermogen en uitgavenpatroon zorgeloos oud worden?”.
Dit plan vormt vaak de basis voor alle verdere beslissingen. Zo weet je waar je staat, welke mogelijkheden er zijn en hoe je grip houdt op jouw financiële toekomst.
Integriteit begint bij onafhankelijkheid
Bij Perspectief Vermogensbegeleiding staan we naast onze klanten als onafhankelijk adviseur. We beheren geen geld of fondsen en hebben geen eigen producten. Dat geeft ons de ruimte om puur te denken vanuit jouw belang.
Investeren/beleggen: een vak apart
Het maken van de juiste investeringsbeslissingen is niet altijd eenvoudig. Iemand met vermogen wordt benaderd door allerlei partijen, elk met hun eigen visie of product (en altijd met een prachtig verkoopverhaal). Wij brengen rust en overzicht en stellen de kritische vragen. Dat is nodig, want bij sommige producten is de lijn tussen investeren/beleggen en speculeren dun. Op basis van onze kennis van de marktpartijen, jarenlange ervaring èn de mogelijkheid om 95% (!) van alle beleggingsproposities in Nederland en België gevalideerd te vergelijken op basis van rendement, kosten en risico, kunnen we je met zekerheid van dienst zijn.
Van generaties, voor generaties
Familievermogen – waaronder soms ook een familiebedrijf – gaat vaak om meer dan alleen geld; het gaat ook om waarden, relaties en toekomstplannen. Binnen families spelen emoties, belangen en generaties een meer dan gemiddelde rol.
Zowel een onderneming als een familie(vermogen) vraagt om richting. Wie neemt welke rol? Welke afspraken maken we met elkaar? En hoe blijven we in verbinding, ook als belangen of verwachtingen verschillen? Hoe betrekken we volgende generaties bij het familievermogen of het familiebedrijf?
Dat zijn vragen die niet altijd eenvoudig te beantwoorden zijn. Goede gesprekken – vaak aan de keukentafel – en duidelijke afspraken in de vorm van een familiestatuut en/of beleggingsstatuut zorgen hierbij voor rust, vertrouwen en continuïteit — juist in de dynamiek van een familie.
Ondersteuning in een moeilijke periode
De periode na iemands overlijden is vaak emotioneel en complex. Er komt veel op de nabestaanden af. Wij zorgen voor rust en overzicht en nemen als professioneel executeur alle juridische, administratieve, financiële en fiscale zaken uit handen.
Onze taak start niet bij overlijden van de erflater, maar daarvoor. Zo wordt onderzocht of jouw wensen goed zijn vastgelegd en – indien nodig – laten we het testament aanpassen. We verzamelen alle belangrijke documenten in een digitaal dossier en houden de informatie up-to-date.
Na overlijden wordt de nalatenschap correct en soepel afgewikkeld, geheel volgens de wensen in het testament. Wij bewaken het proces, houden iedereen goed geïnformeerd en helpen misverstanden en conflicten tussen erfgenamen te voorkomen.
Succesvol beleggen is simpel, maar niet eenvoudig
Veel mensen denken dat het bij beleggen gaat om (veel) kennis en kunde. Niets is minder waar. Succesvol beleggen draait slechts om twee andere zaken, namelijk gedrag en kosten.
Graag vertellen wij jou over de pijlers van succesvol beleggen. We leggen de fundamenten van beleggen uit en bespreken een belangrijke tweedeling: actief versus passief beleggen. Niet om jou tot beleggingsexpert te maken, maar om je vertrouwd te maken met een belangrijke bouwsteen van je financiële toekomst.
Stap voor stap groeit je inzicht en zelfvertrouwen in financiële beslissingen. En terwijl jij leert, blijft er altijd een ervaren gids naast je meelopen. Zo combineer je kennis met begeleiding – voor rust en richting in jouw vermogensstrategie.
Gewoon open en eerlijk zijn
over kosten en rendement
Het klinkt zo logisch….
….maar in de financiële wereld is het helaas nog steeds geen vanzelfsprekendheid. Terwijl de verschillen tussen de rendementen en kosten tussen vermogensbeheerders c.q. banken vaak enorm zijn. Een simpele rekentool op de website om de totale kosten van beleggen inzichtelijk te maken ontbreekt bij de meeste grootbanken. En nee, dat is geen toeval.
Onze analyse kost geld levert jou geld op
Met meer dan 30 jaar ervaring in de beleggingswereld zorgen wij voor helderheid. Wij maken 95% van alle modelportefeuilles in Nederland bij banken en vermogensbeheerders inzichtelijk op drie cruciale punten: rendement, kosten en risico. Om vervolgens jouw beleggingen te optimaliseren.
Jouw investering
Wij houden van openheid en eerlijkheid. Geen verborgen agenda’s, geen kleine lettertjes. Het uurtarief voor vermogensbegeleiding bedraagt € 175. Eventuele reiskosten bij advisering op locatie bedragen € 85 per uur plus € 0,39 per kilometer. Alle bedragen zijn exclusief btw. Liever een vaste prijsafspraak? Geen probleem.
Aardig om te beseffen: als je belegger bent, dan schommelt je vermogen in één minuut op de beurs vaak al meer dan wat vermogensbegeleiding je op jaarbasis kost…
Hans Dubbeldam over
Hans Dubbeldam
Na 30 jaar in de financiële wereld gewerkt te hebben heb ik in 2012 de overstap naar ondernemerschap gemaakt door een beleggingsonderneming op te richten. Heel bewust. Te vaak constateerde ik dat het belang van de bank anders was dan het belang van de klant. Ik wilde oprecht adviseren, vanuit het hart, met het belang van de klant voorop. Na vele mooie jaren is Index Capital Vermogensbeheer in 2023 verkocht.
Als je vele jaren bij ondernemers of vermogende families aan de keukentafel zit, ontstaat er een band die verder gaat dan een zakelijke. Je voert gesprekken over het bedrijf, het leven, de familie, wat mensen ècht bezighoudt. Vanuit die passie voor mensen en communicatie bied ik binnen de Perspectief Adviesgroep zowel de dienstverlening Vermogensbegeleiding als Zakelijke Mediation aan.
Master of Financial Planning
Tias Business School / Tilburg University
Registermediator
Mediatorsfederatie Nederland (MfN)
Executeur
Stichting Registerexecuteur
Private Wealth Management
Nyenrode Business University
Anderen gingen je voor
“In het oerwoud van vermogensbegeleiding is de band die je opbouwt met je vertrouwenspersoon de essentie. Hans Dubbeldam is iemand die je vertrouwt, adviseert, kritische vragen stelt en meedenkt met jouw wensen kijkende naar de persoonlijke levensfase. Dank voor de afgelopen 15 jaar!”
“Ik heb nooit geweten dat er zo’n groot verschil zit tussen vermogensbeheerders. Perspectief Vermogensbegeleiding heeft me laten inzien dat het echt zinvol is om een analyse uit te voeren van kosten, rendement en risico van je beleggingen”.
“Perspectief Vermogensbegeleiding denkt met regelmaat met mij mee met mijn investeringen. Onafhankelijk, rationeel en kritisch, waarbij ik graag gebruik maak van Hans’ ervaring in de beleggingswereld.”
“De financiële planning van Perspectief Vermogensbegeleiding gaf me inzicht en overzicht. En daarmee rust in mijn hoofd.”
We staan klaar om je op weg te helpen
Fijn om een keer kennis met je te maken. Dan kan bij jou thuis, op je bedrijf of op één van onze ontvangstlocaties in Breda of Dordrecht. Maar natuurlijk kunnen we ook eerst bellen. Laat gerust een bericht achter. Binnen 24 uur (beloofd!) neem ik contact met je op.
Contact- en adresgegevens
Veelgestelde vragen over vermogensbegeleiding
Vermogen opbouwen, behouden en overdragen vraagt om meer dan alleen beleggen. Het gaat om overzicht, structuur en keuzes die passen bij jouw persoonlijke en zakelijke situatie. Of het nu gaat om privévermogen, ondernemingsvermogen of een combinatie daarvan: goede begeleiding voorkomt verrassingen en geeft rust. Hier vind je antwoorden op veelgestelde vragen over vermogensbegeleiding.
Vermogensbegeleiding is het proces waarbij wij samen met jou kijken naar je totale financiële positie: zakelijk én privé.
Het doel is om jouw vermogen te beschermen, te laten groeien en op een verantwoorde manier over te dragen. Daarbij houden we rekening met jouw wensen, doelen en fiscale kaders.
Als ondernemer is jouw vermogen vaak verweven met je bedrijf. Dat maakt het complexer dan bij particulieren.
Denk aan bedrijfsopvolging, verkoopopbrengsten, investeringen en pensioen. Zonder een goed plan kan vermogen versnipperen of onnodig belast worden.
Wij brengen jouw situatie in kaart, bespreken jouw doelen en maken een strategie die past bij jouw levensfase en ambities.
Daarbij werken we samen met specialisten op het gebied van fiscaliteit, estate planning en beleggingen. Ons doel: overzicht, rust en grip op jouw vermogen.
Nee, ook ondernemers met een groeiend vermogen hebben baat bij begeleiding. Juist in de fase waarin vermogen zich opbouwt, is het belangrijk om keuzes goed te structureren.
Wij werken met plezier op basis van een uurtarief, ongeacht de omvang van jouw vermogen.
Omdat wij verder kijken dan cijfers. Vermogensbegeleiding gaat om jouw toekomst, jouw familie en jouw onderneming. Wij combineren strategisch inzicht met praktische oplossingen en werken samen met betrouwbare partners.
Zo krijg je één aanspreekpunt dat het overzicht bewaakt en jouw belangen centraal stelt. Of zoals we graag zeggen: we denken mee, met hoofd en hart.
Over de Perspectief Adviesgroep
Wij helpen ondernemers richting geven aan hun bedrijf én hun toekomst. Of het nu gaat om financiële planning, bedrijfsstructuur of persoonlijke doelen: We zorgen voor overzicht, inzicht en rust. Samen zorgen we dat je met vertrouwen verder kunt.
